Виды лизинга
Для кого?
Получатели поддержки: субъекты малого и среднего предпринимательства, зарегистрированные и осуществляющие свою деятельность на территории Забайкальского края.
Преимущества оформления лизинга
Надежность: финансирование реализуется по госпрограмме поддержки бизнеса
Возможность досрочного погашения займа без штрафных санкций
Составление индивидуального графика погашения займа
Этапы лизинговой сделки
Поиск поставщика оборудования/техники.
Подача заявки на лизинг.
Комплексный анализ заявки. Срок рассмотрения заявки – 10 дней со дня предоставления полного пакета документов (список необходимых документов в разделе Перечень документов).
Анализ предполагает:
- анализ финансово-хозяйственной деятельности заявителя и оценка его кредитоспособности;
- маркетинговое исследование предполагаемого предмета лизинга и предварительные переговоры с продавцом;
- расчет рисков, определение основных параметров сделки;
- подготовка экспертного заключения.
Анализ предполагает:
- анализ финансово-хозяйственной деятельности заявителя и оценка его кредитоспособности;
- маркетинговое исследование предполагаемого предмета лизинга и предварительные переговоры с продавцом;
- расчет рисков, определение основных параметров сделки;
- подготовка экспертного заключения.
Заключение договора лизинга.
Решение о заключении (отказе в заключении) договора внутреннего финансового лизинга принимается руководителем ООО «Забайкальская лизинговая компания» на основании заключения менеджера по лизингу при условии наличия финансовой возможности Общества и согласования всех существенных условий, связанных с приобретением и поставкой лизингового имущества, с контрагентом, выбранным заявителем.
Договор внутреннего финансового лизинга заключается по форме ООО «Забайкальская лизинговая компания». Сроки заключения договора внутреннего финансового лизинга не регламентированы и зависят от сроков приобретения, поставки имущества у контрагента, выбранного заявителем.
Решение о заключении (отказе в заключении) договора внутреннего финансового лизинга принимается руководителем ООО «Забайкальская лизинговая компания» на основании заключения менеджера по лизингу при условии наличия финансовой возможности Общества и согласования всех существенных условий, связанных с приобретением и поставкой лизингового имущества, с контрагентом, выбранным заявителем.
Договор внутреннего финансового лизинга заключается по форме ООО «Забайкальская лизинговая компания». Сроки заключения договора внутреннего финансового лизинга не регламентированы и зависят от сроков приобретения, поставки имущества у контрагента, выбранного заявителем.
Покупка необходимого имущества лизинговой компанией, страхование. Передача предмета лизинга лизингополучателю во временное владение и пользование на оговоренных в договоре лизинга условиях.
Лизингополучатель, пользуясь имуществом, переданным ему в лизинг, выплачивает в предусмотренные договором сроки соответствующие лизинговые платежи собственнику имущества — лизинговой компании. На данном этапе лизинговая компания осуществляет контроль над исполнением договора лизинга, который включает в себя: контроль своевременности оплаты лизинговых платежей в соответствии с графиком; контроль состояния приобретенного имущества в рамках договора лизинга.
Закрытие договора лизинга. После выплаты всех лизинговых платежей и выполнении всех условий договора Лизингополучатель приобретает объект сделки по остаточной цене в собственность.
Преимущества лизинга для лизингополучателей
Лизинг не увеличивает долг в балансе лизингополучателя и не затрагивает соотношений собственных и заемных средств, т.е. возможности лизингополучателя по получению дополнительных займов не снижаются
Лизинг позволяет арендатору, не имеющему значительных финансовых ресурсов, начать крупный проект
Ввиду того, что частью обеспечения возвратности инвестированных средств считается предмет лизинга, являющийся собственностью лизингодателя, проще получить контракт по лизингу, чем альтернативную ему ссуду на приобретение тех же активов
Возможность применения ускоренного коэффициента амортизации позволяет выкупать оборудование до того, как оно технологически устареет
Индивидуальный подход позволяет подобрать структуру и схему оплаты лизинговых платежей, удобную для лизингополучателя
Переговоры с производителями и поставщиками оборудования, оформление договоров купли/продажи (поставки) производит лизинговая компания, что сокращает для предпринимателей временные и материальные затраты
Все затраты, связанные с приобретением оборудования (в том числе монтаж, пуско-наладка, обучение персонала, таможенное оформление и т.д.) полностью относятся на себестоимость продукции, товаров, услуг, что значительно уменьшает налогооблагаемую базу
Лизинговые платежи разнесены во времени и в основной своей части производятся после монтажа, наладки и ввода лизингового оборудования в эксплуатацию
При лизинге не требуется единовременного отвлечения оборотных средств для закупки оборудования
По окончании срока действия договора лизинга оборудование ставится на баланс лизингополучателя по минимальной остаточной стоимости
Увеличение нормы амортизационных отчислений позволяет лизингополучателю гораздо чаще производить обновление основных средств
FAQ: частые вопросы и ответы
Какие документы нужно предоставить поставщику оборудования для получения поддержки?
- Учредительный договор
- Устав и все изменения к Уставу либо Устав в последней редакции
- Выписка из ЕГРЮЛ не старше 3 месяцев
- Свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) предприятия
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
- Лицензия, дилерское соглашение
- Решение о назначении первого руководителя (директора)
- Приказ о назначении руководителя
- Копия паспорта первого руководителя (директора)
- Документы, подтверждающие, что поставщик является производителем предметов лизинга, либо официальным дистрибьютором (дилером/субдилером), либо официальным партнером (представителем), в т.ч. импортером, производителя предметов лизинга, реализующим продукцию данного производителя, сроком деятельности не менее 1 года.
Какие документы нужно предоставить, чтобы получить поддержку?
- Заявление на финансовую аренду (лизинг) имущества (приложение №1);
- Выписка из ЕГРЮЛ, ЕГРИП;
- Учредительные документы, копии документов, подтверждающих полномочия руководителя, в случае необходимости - решение об одобрении крупной сделки (сделки с заинтересованностью);
- Паспорта руководителя и гл. бухгалтера, ИП (все страницы);
- Отчет о финансовых результатах (в формате excel);
- Бизнес-план (для инвестиционного проекта либо в случае ведения бизнеса менее 1 года);
- Налоговые декларации за 2 последних отчетных периода (с отметками ФНС или электронным протоколом);
- Баланс за 2 последних отчетных периода с приложениями (с отметками ФНС или электронным протоколом);
- Книга учета доходов и расходов за последние 12 месяцев;
- Справка из налогового органа о задолженности в бюджет;
- Справка о среднесписочной численности работников;
- Справки из всех обслуживающих банков:
- о наличии/отсутствии ссудной задолженности;
- об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев (с разбивкой по месяцам)
- Справки по всем действующим кредитам и займам: о текущей задолженности;
- Лицензии на право заниматься деятельностью, требующей государственной лицензии;
- Письмо с обоснованием цели приобретения предмета лизинга;
- Иные документы, запрошенные менеджером по лизингу в ходе рассмотрения заявки.
Скачать Заявление на финансовую аренду (лизинг) имущества с приложениями
Забайкальская лизинговая компания
ООО «Забайкальская лизинговая компания» предоставляет услуги на рынке лизинга с 2004 года. За время успешной работы заключено свыше 200 договоров на общую сумму более 258 миллионов рублей.
Условия предоставления лизинга:
- Стоимость предмета лизинга до 10 млн рублей
- Срок лизинга до 60 месяцев
- Первоначальный взнос - 20% от стоимости предмета лизинга
- Ставка удорожания (без учёта транспортных расходов) - 6,58% годовых
- Возможность досрочного выкупа имущества
- Возможность самостоятельного выбора производителя и поставщика предмета лизинга
Преимущества лизинга:
- Индивидуальный график платежей;
- В лизинг можно приобрести как новое оборудование, транспорт или спецтехнику, так и бывшее в употреблении;
- Не требуется дополнительное обеспечение.
Основные требования к лизингополучателю:
- срок ведения бизнеса не менее 1 года;
- устойчивое финансовое положение.
Литвишко Анастасия Викторовна
начальник лизингового отдела